Polityka AML (Przeciwdziałanie Praniu Pieniędzy) – VibroBet Casino

Data aktualizacji: 2026
Serwis: vibrobet.co.pl
Marka: VibroBet Casino
Podmiot: 3-102-937278 LTDA

Niniejsza Polityka AML („Polityka”) określa zasady przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu stosowane w VibroBet Casino („VibroBet”, „my”, „nas”) w odniesieniu do użytkowników serwisu („Gracz”, „Ty”). Celem Polityki jest ochrona Graczy i integralności usług poprzez identyfikację oraz ograniczanie ryzyk nadużyć finansowych.

1. Definicje

AML – procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy.
KYC – „Know Your Customer”, proces identyfikacji i weryfikacji Gracza.
EDD – wzmożone środki należytej staranności (Enhanced Due Diligence).
Źródło środków (SoF) – pochodzenie środków używanych do gry (np. wynagrodzenie, oszczędności).
Źródło majątku (SoW) – ogólne pochodzenie majątku Gracza (np. biznes, dziedziczenie).

2. Zakres i zastosowanie

Polityka dotyczy wszystkich produktów i usług VibroBet Casino, w tym gier kasynowych, zakładów, eSports, gier na żywo oraz wszystkich metod płatności udostępnianych w serwisie (m.in. Mastercard, VISA, przelew bankowy, Revolut, Google Pay, Monzo Bank).

3. Podejście oparte na ryzyku

Stosujemy podejście oparte na ocenie ryzyka. W praktyce oznacza to, że rodzaj i zakres weryfikacji KYC/EDD może się różnić w zależności od czynników takich jak: wartość i częstotliwość transakcji, kraj zamieszkania, sposób finansowania konta, wzorce gry, historia konta oraz sygnały mogące wskazywać na nadużycia.

4. Weryfikacja tożsamości (KYC)

Możemy poprosić o weryfikację tożsamości na etapie rejestracji, przed dokonaniem wypłaty, w trakcie korzystania z konta lub w dowolnym momencie, gdy jest to uzasadnione oceną ryzyka lub obowiązkami zgodności. Standardowo możemy wymagać:

Dokumentu tożsamości (np. paszport lub dowód osobisty) – czytelny skan/zdjęcie, ważny dokument, widoczne dane.
Potwierdzenia adresu (np. rachunek za media, wyciąg bankowy) – zwykle nie starszy niż 3 miesiące.
Weryfikacji metody płatności – w zależności od metody (np. potwierdzenie posiadania rachunku, zanonimizowane dane karty zgodnie z instrukcją).
Weryfikacji wieku – VibroBet nie świadczy usług osobom niepełnoletnim.

W określonych przypadkach możemy poprosić o selfie/liveness lub dodatkowe dokumenty w celu potwierdzenia, że konto należy do Ciebie.

5. Wzmożona weryfikacja (EDD) oraz Źródło Środków/Źródło Majątku

Jeżeli ryzyko zostanie ocenione jako podwyższone (np. nietypowo wysokie obroty, częste duże wpłaty i wypłaty, niespójności danych, działania wskazujące na „layering”), możemy zastosować EDD, w tym zażądać:

dokumentów potwierdzających Źródło Środków (SoF) (np. wyciągi bankowe, potwierdzenia wynagrodzenia, umowy, dokumenty podatkowe);
dokumentów potwierdzających Źródło Majątku (SoW) (np. sprawozdania finansowe, dokumenty sprzedaży aktywów, dokumenty spadkowe);
dodatkowych informacji o celu korzystania z usług.

Brak dostarczenia wymaganych informacji może skutkować ograniczeniem funkcji konta (np. blokadą wypłat), czasowym zawieszeniem lub zamknięciem konta – zgodnie z naszymi warunkami i obowiązkami prawnymi.

6. Monitorowanie transakcji i zachowań

Monitorujemy transakcje i aktywność w celu wykrywania podejrzanych wzorców, w tym m.in.:

nietypowo wysokich lub częstych wpłat i wypłat, nieadekwatnych do profilu Gracza;
prób szybkiego „przepuszczania” środków przez gry o niskiej wariancji w celu wypłaty;
korzystania z wielu kont, współdzielonych metod płatności lub podejrzanych powiązań pomiędzy kontami;
prób obejścia weryfikacji lub podawania nieprawdziwych informacji;
aktywności mogącej wskazywać na zmowę, nadużycia bonusowe lub inne formy fraudu.

7. Zasady wpłat i wypłat

Wypłaty są realizowane zgodnie z zasadą bezpieczeństwa i zgodności, w tym weryfikacją KYC/AML. Możemy wymagać, aby wypłaty były realizowane na tę samą metodę płatności, z której dokonano wpłaty, o ile jest to możliwe operacyjnie i zgodne z przepisami.

Limit wypłat: do 20 000 EUR miesięcznie (lub równowartość w innej walucie), zgodnie z zasadami serwisu i ewentualnymi dodatkowymi ograniczeniami wynikającymi z weryfikacji AML.

Zastrzegamy prawo do wstrzymania lub opóźnienia wypłaty w przypadku konieczności przeprowadzenia kontroli AML/KYC, wyjaśnienia pochodzenia środków, rozstrzygnięcia sprzeczności w danych lub w przypadku podejrzenia naruszenia prawa bądź regulaminu.

8. Zakaz korzystania z kont osób trzecich i transferów

Nie zezwalamy na korzystanie z konta przez osoby trzecie, tzw. „fronting”, ani na ukrywanie rzeczywistego beneficjenta środków. Gracz musi korzystać wyłącznie z własnych metod płatności. Nieobsługiwane lub podejrzane transfery mogą zostać odrzucone, zwrócone lub zatrzymane do czasu wyjaśnienia, jeśli jest to wymagane.

9. Sankcje, PEP i jurysdykcje wysokiego ryzyka

Możemy przeprowadzać kontrole pod kątem list sankcyjnych, statusu PEP (osoba zajmująca eksponowane stanowisko polityczne) oraz jurysdykcji podwyższonego ryzyka. Jeżeli Gracz jest objęty sankcjami lub ryzyko jest nieakceptowalne, możemy odmówić świadczenia usług, ograniczyć konto lub je zamknąć, a także podjąć działania wymagane przepisami.

10. Zgłaszanie podejrzeń i zamrożenie środków

W przypadku wykrycia podejrzanych działań możemy:

zażądać dodatkowych dokumentów lub wyjaśnień;
czasowo ograniczyć funkcje konta (np. wpłaty/wypłaty);
odmówić realizacji transakcji;
zamknąć konto w przypadkach uzasadnionych.

Jeżeli jest to wymagane, możemy dokonać zgłoszenia do właściwych organów. Zgodnie z przepisami, nie zawsze możemy poinformować Gracza o dokonaniu zgłoszenia lub szczegółach prowadzonych czynności.

11. Przechowywanie danych i dokumentów

Dokumenty i informacje zebrane w ramach KYC/AML są przechowywane przez okres wymagany przepisami oraz w celu obrony roszczeń i zapewnienia zgodności. Stosujemy środki organizacyjne i techniczne mające na celu ochronę danych. Szczegóły dotyczące przetwarzania danych osobowych znajdują się w naszej Polityce Prywatności.

12. Odpowiedzialność Gracza

Korzystając z VibroBet Casino, zobowiązujesz się do:

podawania prawdziwych i aktualnych danych;
korzystania z własnych metod płatności;
niezwłocznego dostarczenia dokumentów wymaganych do weryfikacji;
niewykorzystywania serwisu do działań niezgodnych z prawem.

13. Zmiany Polityki

Możemy aktualizować niniejszą Politykę w związku ze zmianami operacyjnymi, prawnymi lub regulacyjnymi. Najnowsza wersja obowiązuje od momentu publikacji w serwisie. Zalecamy regularne zapoznawanie się z treścią Polityki.

14. Kontakt

Jeżeli masz pytania dotyczące AML/KYC lub weryfikacji konta, skontaktuj się z działem wsparcia VibroBet Casino za pośrednictwem kanałów kontaktu dostępnych na vibrobet.co.pl.